KYC&AML模块

بنية تحتية مؤسسية لـ KYC و AML

• نوفر التحقق من الهوية، واكتشاف الحيوية، والتعرف على المستندات، ومسارات فحص AML

• مصمم وفق معيار أمن المعلومات ISO 27001 وسيناريوهات الجهات التنظيمية

• نوفر وثائق API متكاملة ودليلاً للربط لدعم التكامل السريع مع الأنظمة

• يدعم سيناريوهات تنظيمية متعددة المناطق ومسارات امتثال موحدة

• يدعم الدفع حسب الحاجة ونماذج الوصول المرنة

• يخفض التكلفة الإجمالية على المؤسسات في بناء الامتثال وربط الأنظمة والتشغيل طويل الأمد

المشاهدة على YouTube

مقدمة رسمية عن Finger KYC و AML

Workflow

مسار التحقق KYC

يعرض خمس خطوات رئيسية تبدأ من مسح المستندات والتحقق من الحيوية وصولاً إلى فحص AML والاعتماد النهائي.

Step One
Step One

المسح الذكي للمستندات واستخراج البيانات

• التعرف الذكي عبر OCR على المعلومات الأساسية في جوازات السفر ومستندات الهوية • استخراج الاسم ورقم المستند وتاريخ الميلاد والجنسية والبيانات ذات الصلة تلقائياً • دعم التعبئة التلقائية للنماذج لتقليل خطوات الإدخال اليدوي • تقليل أخطاء إدخال البيانات مع تحسين كفاءة فتح الحساب وتجربة المستخدم • دعم التعرف على جوازات السفر ومستندات الهوية من دول متعددة

Step Two
Step Two

التحقق من الحيوية

يُطلب من المتقدم تنفيذ حركات سريعة مثل إدارة الرأس والنظر للأعلى والابتسام للتأكد من حضوره الفعلي. • يدعم التحقق من الحيوية للأشخاص الحقيقيين ومسارات التحقق من الحركة • تأكيد الهوية الحقيقية للمستخدم عبر أوامر عشوائية وصورة مباشرة في الوقت الفعلي • يحد بفاعلية من هجمات الصور والفيديو ومحاولات انتحال الهوية • يدعم اكتشاف السيلفي، وتحريك الرأس، والرمش، وتعابير الوجه • يعزز أمان مسار KYC وموثوقية التحقق من الهوية

Step Three
Step Three

التحقق من تطابق الوجه

تتم مقارنة صورة الوجه في المستند مع الالتقاط المباشر وإنتاج درجة تطابق لتأكيد اتساق الهوية. • إجراء مقارنة ذكية بين صورة المستند والصورة الحية • إخراج درجة التطابق ونتيجة اتساق الهوية • دعم تحليل ملامح الوجه من زوايا متعددة والتحقق بالمقارنة • التعرف بفاعلية على الهوية المزورة وإعادة تصوير المستندات والهجمات المعتمدة على الصور • تعزيز موثوقية مسار KYC ودقة التحقق من الهوية

Step Four
Step Four

فحص AML وقوائم المراقبة

يتم الفحص مقابل قوائم العقوبات وقواعد بيانات PEP وإشعارات Interpol ومصادر الأخبار السلبية لتحديد المخاطر المحتملة. • دعم مسارات فحص AML وPEP وقوائم العقوبات • الربط مع قوائم العقوبات العالمية ومصادر البيانات عالية المخاطر • دعم التعرف على الهويات عالية المخاطر وسجلات السلوك غير الطبيعي • خفض التكلفة اليدوية على الوسطاء في مراجعات الامتثال • دعم سيناريوهات تنظيمية متعددة المناطق ومتطلبات الامتثال المستمر

Step Five
Step Five

المراجعة النهائية ونتيجة الاعتماد

يتم دمج نتائج المستندات والحيوية وتطابق الوجه وAML للوصول إلى قرار نهائي بشأن KYC و AML. • إخراج نتائج KYC وAML والتحقق من الهوية بشكل كامل • دعم إخراج درجات المخاطر ونتائج المطابقة وحالة المراجعة • دعم إنشاء بيانات امتثال معيارية وسجلات تدقيق • إمكانية إعادة النتائج عبر API إلى الأنظمة الخلفية للوسطاء وواجهات الجهات التنظيمية • دعم المراجعة اليدوية اللاحقة ومسارات المراقبة المستمرة

YouTube

الفيديو الترويجي الرسمي لـ KYC

يوضح الفيديو الرسمي بسرعة آلية عمل KYC وقيمته في الامتثال وسيناريوهات تطبيقه العملية.